تنظیم‌گری مالی

مطالب مرتبط با قوانین، مقررات و چارچوب‌های تنظیم‌گری در حوزه بانکداری، پرداخت و فین‌تک و تأثیر آن‌ها بر خدمات مالی دیجیتال.
دانستنی‌های فین‌تک

EUDI Wallet چیست و چگونه آینده KYC در اروپا را تغییر می‌دهد؟

چگونه EUDI Wallet تحت چارچوب eIDAS 2.0، هویت و اعتبارنامه‌های تأییدشده شهروندان اروپا را به‌شکلی امن و قابل‌کنترل نگهداری می‌کند؟ کیف هویت چگونه تکرار KYC را کاهش می‌دهد، کنترل داده را به کاربر بازمی‌گرداند و احراز هویت استاندارد، قابل‌استفاده مجدد و فرامرزی را ممکن می‌کند؟

KYC تنظیم‌گری مالی حریم خصوصی داده
دانستنی‌های فین‌تک

DORA چیست؟ چتر نجات فین‌تک در عصر تهدیدات سایبری هوشمند

مقررات DORA چگونه تاب‌آوری عملیاتی دیجیتال بانک‌ها، فین‌تک‌ها و سازمان‌های مالی را تقویت می‌کند؟ الزامات مدیریت ریسک ICT، گزارش حوادث، آزمون تاب‌آوری، کنترل ریسک طرف‌های ثالث و اشتراک اطلاعات تهدید چگونه اجرا می‌شوند و این چارچوب چه فرصت‌ها و چالش‌هایی برای صنعت مالی ایران دارد؟

امنیت مالی تنظیم‌گری مالی
دانستنی‌های فین‌تک

مقررات eIDAS چیست و چگونه کیف هویت دیجیتال را می‌سازد؟ 

چگونه eIDAS و نسخه 2.0 آن چارچوب مشترکی برای شناسایی الکترونیکی، امضای دیجیتال و خدمات اعتماد در اروپا ایجاد می‌کنند؟ این مقررات چگونه کیف هویت دیجیتال را ممکن می‌سازد و چه فرصت‌هایی برای KYC، فین‌تک‌ها، تعاملات فرامرزی امن و طراحی استانداردهای مشابه در ایران دارد؟

KYC امضای دیجیتال تنظیم‌گری مالی
دانستنی‌های فین‌تک

سامانه شفافیت تراکنش‌های غیرشاپرکی؛ KYT، راهکار شاپرک برای نظارت بر تراکنش‌ها

چگونه سامانه شفافیت تراکنش‌های غیرشاپرکی یا KYT شاپرک جریان تراکنش‌ها را برای نظارت مستمر و مقابله با پول‌شویی رصد می‌کند؟ این سامانه چه تفاوتی با KYC دارد، کدام کسب‌وکارها و تراکنش‌ها را پوشش می‌دهد و چه الزامات داده‌ای و گزارش‌دهی برای فعالان مالی ایجاد می‌کند؟

AML KYT تنظیم‌گری مالی
دانستنی‌های فین‌تک

GDPR در فین‌تک و بانکداری چگونه نقش بازی می‌کند؟

چگونه GDPR جمع‌آوری، پردازش، نگهداری و انتقال داده‌های شخصی را در بانک‌ها و فین‌تک‌ها تنظیم می‌کند؟ اصول حریم خصوصی، حقوق کاربران، الزامات کسب‌وکارها و اعلام نشت داده چیست و نقض مقررات چه پیامدهایی دارد و فناوری چگونه می‌تواند انطباق با این چارچوب را تسهیل کند؟

تنظیم‌گری مالی حریم خصوصی داده
دانستنی‌های فین‌تک

دستورعمل خدمات پرداخت یا PSD چیست؟

چگونه PSD1 نخستین چارچوب یکپارچه اتحادیه اروپا را برای تنظیم خدمات پرداخت ایجاد کرد؟ دستورعمل چه اهداف، مفاد و دامنه‌ای داشت، چگونه رقابت و حمایت از مصرف‌کننده را تقویت کرد و چه محدودیت‌هایی باعث شد برای بانکداری باز، امنیت بیشتر و بازیگران جدید کافی نباشد؟

تنظیم‌گری مالی مقررات پرداخت اروپا